Systemischer Bankbetrug in Indien hat die Regierung vor eine große Herausforderung gestellt, da er darauf abzielt, Systeme und Skandale zu korrigieren, die die gesamte Lebensersparnis der Kunden in Anspruch genommen haben.

2-Milliarden-Dollar-Betrugs bei der Punjab National Bank

Nach der Bombe des im vergangenen Jahr aufgedeckten 2-Milliarden-Dollar-Betrugs bei der Punjab National Bank ist das indische Bankensystem weiter ins kalte Wasser gefallen. Der Finanzminister des Landes gab am Dienstag hier bekannt, dass staatliche Banken von April bis September dieses Jahres Betrug im Wert von 13,3 Milliarden Dollar (958 Milliarden Rupien) gemeldet haben.

Im jüngsten Bankenskandal behauptet ein von indischen Beamten eingereichter Polizeibericht, dass Punjab und die Maharashtra Co-operative Bank (PMC) über 21.000 fiktive Konten benutzt haben, um verfaulte Kredite in Höhe von mindestens 616,5 Millionen Dollar (43,55 Milliarden Rupien) zu verstecken.

Bitcoin und Blockchain-Fürsprecher weisen auf die Vorteile eines Systems hin, das auf unveränderlichen und transparenten Ledgern basiert, die nicht verändert werden können, um zu verhindern, dass Bankbeamte Kunden abschöpfen.

Schreibt Aditya Dev Sood, Chief Executive Officer von Center for Knowledge, einem Forschungs- und Innovationsunternehmen, das sich auf Schwellenländer konzentriert,

„Beim Big-B Blockchain-Paradigma geht es nicht um mehr technische Sicherheit für Banken, deren Risikopotenzial von ihren Führungskräften schlecht gesteuert wird. Es geht um die Annahme, dass jeder, der ein schlecht ausgelegtes System nutzen kann, dies tun wird, und deshalb muss das System immer in der Lage sein, solchen Angriffen standzuhalten.

Es geht darum, sich von vertrauenswürdigen Vermittlern, Einführungen und angenommener Vertrauenswürdigkeit zu lösen und automatisch und marktkonform transparente Regeln durchzusetzen, unabhängig davon, wer Sie sind und wen Sie kennen.“

Ganesh Faterpekar, Gründer von Counterfeit IQ

Laut der Beschwerde gegen PMC, die gefälschten Konten wurden nicht auf dem Netzwerk der Bank registriert, berichtet Reuters.

„Die tatsächliche Finanzlage der Bank wurde verschleiert, und die Bank spiegelte trügerisch ein rosiges Bild ihrer finanziellen Parameter wider.“

Indiens Finanzministerin Nirmala Sitharaman sagt, dass die Staatsbanken nun 5.743 Betrugsfälle in den letzten sechs Monaten melden, wobei die Mehrheit der Verluste in den letzten Jahren entstanden ist. Tausend relativ neue Fälle verursachten Verluste in Höhe von 348 Millionen Dollar (25 Milliarden Rupien).
Sitharaman fügt hinzu

„Die Regierung hat umfassende Maßnahmen ergriffen, um die Häufigkeit von Betrug bei Banken einzudämmen.“

Das indische Parlament hat im vergangenen Jahr das Gesetz über flüchtige Wirtschaftsstraftäter verabschiedet, um das Eigentum einer wachsenden Zahl von Straftätern zu beschlagnahmen, die aus dem Land fliehen, um dem Rechtssystem zu entgehen.